Клиринговое учреждение

КЛИРИНГОВОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ — организация, являющаяся юридическим лицом, заявившая себя в качестве центра взаимных расчетов, которой на основании лицензии, выдаваемой ЦБ РФ, предоставлено право осуществлять расчетные (клиринговые) операции, а также ограниченное количество банковских операций, поддерживающих выполнение клиринга.

К. У. являются специально созданные расчетные центры, палаты, дома. Учредителями К. У. могут быть коммерческие балки, Центральный банк РФ и его учредители, другие юридические и физические лица, за исключением политических организаций и специализированных общественных фондов.

Клиентами К. У. могут быть учредители клирингового учреждения, а также привлекаемые в качестве таковых на договорной основе коммерческие банки, биржи и другие кредитные учреждения.

К. У. запрещено осуществлять посредническую деятельность, деятельность в сфере материального производства и торговли материальными ценностями, операции по страхованию всех видов, за исключением страхования валютных, кредитных рисков и сделок в пределах, необходимых для гарантирования сделок и возмещения ущерба в случае их неисполнения, а также виды деятельности, в которых может быть использована конфиденциальная информация, циркулирующая в клиринговой системе.

Надзор за деятельностью К. У. осуществляют Центральный банк РФ и его главные управления по месту нахождения К. У.

К. У. вправе производить следующие операции:

1)            прием расчетных документов от клиентов К. У. в электронной форме по каналам связи;

2)            ввод с автоматизированных рабочих мест расчетных документов с магнитных носителей;

3)            идентификацию и контроль поступающих расчетных документов на наличие банка-плательщика и банка-получателя в базе данных клирингового учреждения;

4)            контроль на наличие заявленной к платежу суммы на счете банка-плательщика;

5)            открытие и ведение счетов клиентов клирингового учреждения по внутренним и внешним проводкам;

6)            сортировку (адресование) первичных и результирующих расчетных документов для проводки и последующей рассылки;

7)            осуществление проводок расчетных документов но счетам клиентов клирингового учреждения с зачетом взаимных платежей, формирование сводных авизо;

8)            перерасчет валютного курса;

9)            печать выписок по счетам клиентов на основании электронных прототипов;

10)         подведение баланса по окончании операционного дня;

11)         рассылку выписок по счетам клиентов, других отчетных документов (по каналам связи в электронной форме, на магнитных или бумажных носителях) клиентам и банкам-корреспондентам в соответствии с регламентом обслуживания;

12)         передачу отчетных документов в учреждении Центрального банка РФ;

13)         привлечение вкладов (депозитов) и предоставление краткосрочных кредитов по соглашению с заемщиком;

14)         открытие и ведение счетов клиентов и банков-корреспондентов;

15)         осуществление расчетов по поручению клиентов и банков-корреспондентов;

16)         оказание брокерских и консультационных услуг, осуществление лизинговых операций;

17)         приобретение права требования по поставке товаров и оказанию услуг, принятие рисков исполнения таких требований и инкассирование этих требований (форфейтинг), а также выполнение этих операций с дополнительным контролем за движением товаров (факторинг).

Деятельность К. У. прекращается на основании решения высшего органа управления К. У. о ликвидации К. У.

Большая юридическая энциклопедия. – 2-е изд., перераб. И доп. – М., 2010, с. 237.